【体験談】ほけんのぜんぶの無料相談をした感想〜申し込み方法から実際の様子まで〜
先日人生で初めてFP(ファイナンシャル・プランナー)にお金の相談をしてきました！
私自身FP3級の資格は持ってるし、これまでお金の勉強はしてきたつもりでしたが、、、
もっと早く相談しておけば良かったと後悔。相談後はかなりお金の不安減ったよ！
今回私達が利用したのは「ほけんのぜんぶ」です。
現在「ほけんのぜんぶ」ではFPに保険やお金について無料相談できるサービスがあります。
今回は実際に無料相談した時の感想を忖度なしでご紹介していきます！メリットだけでなくデメリットもぶっちゃけて紹介していきますね。
「ほけんのぜんぶ」とは？
ほけんのぜんぶとはお金に関する悩みを無料で解決してくれるサービスです。
オンラインで相談できるので、店舗にいく必要もありません。(対面での相談も可能)
時間と場所を選ばず、FPさんにお金の相談をすることができます。
これまでの申込件数は19万件を越えてます！
これからお金のかかる子育て世代からの相談実績も豊富です。
これなら安心して相談できるね！しかもZOOMでできるから対面が苦手って方も相談しやすい！
相談内容はお金に関することであれば何でもできます！
保険に限らず、家計相談、教育資金、住宅ローン、老後資金、ライフプラン、資産運用など様々なテーマに対応しています。
しかも今なら、面談を受けた方限定でプレゼントが1つ貰えます！
いやいや、相談まで無料でプレゼントまで貰えるわけないやろって思ってたけど、、、、
ほんまに貰えた！！！
無料相談のリアルな感想
実際にこんな感じでZOOMしました！相談時間は1時間ほど。担当の方は女性でした。
面談が始まると、最初に基本情報や保険の加入状況、NISA・イデコの利用などのヒアリングがありました。その後に悩んでいることを相談していく流れでした。
- 将来必要になるお金
- 教育資金(養育費と教育費)
- 奨学金制度の活用法
- NISA・イデコについて
- 保険による節税方法
- 同じような状況のご家庭はどうしてるか
特に相談して良かったのは教育資金です。私達自身まだ子供がおらず、どれくらいかかるかイメージしにくかったんですが、進路別でシミュレーションしてくれたので、具体的な金額がイメージできた！奨学金の活用方法も勉強になったね。
また私達は現状保険について入ってないのですが、保険に加入することで節税にも繋がる話も参考になりました。保険料控除が最大12万円使えるので、保険が必要な方は活用する価値があると思います。また家庭状況の変化に合わせて、保険も最適なものに変更していく必要性も大事ですね。
1度入った保険にずっと加入してる人も多いですよね。定期的に見直して保険料が安くなった方も多いようです！
また色んな人の相談を受けてるだけあって、私達と同じような家庭がどういう風に資産形成・保険を選んでいるのか知れるのが参考になりました。
第3者から客観的に自分達の状況を見てもらい、アドバイスもらえるだけでお金の不安はかなり減りましたよ。
面談の最後にはなにか勧誘されるんじゃないかと、ちょっとドキドキしてましたが、、、
結果、無理な提案は全然ありませんでした！
私達は保険の知識が浅かったので「保険の資料を自宅に郵送しておきましょうか？」というくらいだったよ！
みんな安心して相談してくださいね！
申し込み〜面談までの流れ
申込みは3ステップです！
①公式サイトからプレゼントと相談内容を選択する
②基本情報を入力
③相談日時を選択
①公式サイトからプレゼントと相談内容を選択する
公式サイトからご希望のプレゼントを1つ選択します。
次に相談内容を選択します。
ここで選んだ内容以外にも相談できるから安心してね。選んだら「スタート」！
②基本情報を入力
性別や生年月日、職業、世帯年収(任意)、名前、住所、メールアドレスなどを順に入力していきます。
※住所はプレゼント発送に必要なため
相談希望場所を選択します。私達はオンラインでしたよ！
規約に同意したら「送信」
③相談日時を選択
最後に相談日時を選択していきます。
登録したメールアドレスに登録完了のお知らせが来ます。
そして担当者から電話かSMSで連絡が来て日程を調整するのですが。。。
私メールちゃんと読んでなくて全く電話に気づかず。。。
そんな私達にも後日メールで連絡が来て、LINEで相談日予約できたよ！
ここからLINEで日程を調整できた！
LINEで名前と電話番号を返信します。
希望日時を選択して送信します。
これで予約は完了！相談日前日に再度LINEで連絡がきてZOOMのリンクを送ってくれます。
当日は時間になったらZOOMのリンクから入ればOK！
仕事で日中電話出にくい人もLINEで予約できるから有り難いね！
「ほけんのぜんぶ」のデメリット
個人情報を話すことになる
相談の際には個人情報を少なからず聞かれます。
- 僕の年齢・職業・収入
- 妻の年齢・職業
- 資産状況
- NISA・イデコ利用の有無
- ローンや借金の有無
- 加入してる保険
- 子供の予定
こういったプライベートな質問に答えるのが苦手な方もいますよね。
ただ、こういった情報を出すからこそ具体的で有益なアドバイスをしていただけると感じました。
ここで質問に答えられなくても、相談はできるので安心してください！
オンラインの場合はZOOMが必要
オンラインで面談する際はZOOMをインストールして使うことがあります。
慣れれば操作は簡単ですが、最初は難しく感じるかもしれません。
事前に操作方法を確認しておけば簡単ですよ。
スマホでもZOOMは使えるよ！
まとめ
今回は「ほけんのぜんぶ」で無料相談受けてきたガチレビューをしました！
正直メリットが大きいです！！！
デメリットも上げたけど無理矢理出した感があるね。笑
国家資格であるFPさんにお金の相談するのって、安くても1時間数千円するのが普通です。それが今なら無料で、プレゼントまで貰えちゃう。
お金について悩みがあるなら、今すぐにでも相談日程決めた方がいいです。
やらない理由はないですよ！
お金の不安を無くして、安心して暮らしていきましょう。
実際に相談受けたリアルな感想をインスタのDMで貰えると嬉しいです！
