【忖度なし】FP無料相談・ライフプラン作成をレビュー！申し込み〜実際の様子まで
今回はFP無料相談・ライフプランの作成レビューを忖度なしにしていきます。
いきなり結論ですが、皆さん無料相談受けた方がいいです！
なぜなら、無料でライフプラン表を作ってもらえるからです！これが無料で作ってもらえるのは本当に凄すぎます。(実は他社さんではできなかった…)
このライフプラン表を作ることでお金の不安が激減します！
お金に不安を感じるのは教育資金や老後の生活費が足りるかどうか分からないからです。これが分かれば不安のほとんどは無くなります。資金が足りると分かれば一安心。足りないと分かれば今から対策すれば問題ありません。
まだ作ったことない方はほんと作ってみて！特にお子さんがいるご家庭は必須レベルですよ！
家族の年齢や収入、支出、ライフイベント(住宅購入、車の買い替え、大学費用)などを全て考慮して、毎年の収支をシミュレーションします。
ライフプラン表を作ることで教育費を確保できるか、老後まで資産が尽きないかどうか、お金の見通しが立てられます。見通しが立てられれば将来への不安が減り、今を楽しむことにも繋がります。
ただ、これを一人で正確に作るのは至難の業です。是非FPさんにご自身のライフプラン表を作ってもらってください。すでに作ってる方でもFPさんに確認してもらうことで安心感も得られます。
ライフプラン表の資料はPDFで面談終了後にメールでいただけます。(もちろん無料です)
フォロワーさんの満足度も高かったから安心して相談してみてね！
私たちが今回使ったサービス「マネーキャリア」とは？
マネーキャリアとはお金に関する悩みを無料相談してくれるサービスです。
オンラインで相談できるので、店舗にいく必要もありません。(対面での相談も可能)
ZOOMでできるから対面が苦手って方も相談しやすいね！
時間と場所を選ばず、FPさんにお金の相談をすることができます。
FPとはファイナンシャルプランナーのことで、国家資格を保有してる方です。お金全般の専門家。
相談内容はお金に関することであれば何でも対応可能です！
ライフプランニングに限らず、資産形成、保険の見直し、住宅ローン、家計の見直し相談、老後資金など様々なテーマに対応しています。
おすすめはやっぱりライフプランニング！他の内容を相談したい方も大丈夫。なんと何回相談しても無料！
これまでの累計申込件数は4万件を越えてます！
実績も問題ないので安心して相談できますよ。雑誌「美人百花」にも掲載されてます。
実は他にも同じようなFP相談できるサービスはあるんやけど、いくつか利用した中で一番マネーキャリアが良かった！
無料相談のリアルな感想
私たちはZOOM面談しました！相談時間は1時間20分ほど。予定では1時間でしたが色々質問して伸びても対応してくれました。担当の方は女性でした。(事前にどんな人が担当なのか分かります）
ライフプランニングで相談を申し込んでいたので「ライフプラン表を作りたい」とお伝えすると、スムーズに作成に取り掛かってくれました。
ライフプラン表の作成にあたり、基本情報や毎月の収支、保険の加入状況、NISA・イデコの利用、年金などのヒアリングがありました。めちゃ丁寧に細かく聞きながら作成してくれたので、ヒアリングだけで25分程かかりました。
正確にシミュレーションするためにはしょうがないですね。むしろこんなにちゃんと正確にやってくれるんだと感動するレベルです。
ライフプラン表の作成が完了すると、一緒に資料を見ながら現状と将来の状況を解説してくれました。何歳時点では資産はいくらくらい、運用額はこれくらいに増えていると全て具体的な数字で示してくれます。
今の状況だけでなく子供ができた場合や仕事を途中で辞めた場合など、色んなケースを想定して考えてくれます。
ある程度将来のお金の見通しが分かると、それだけでお金の不安が減りました。加えて第3者から客観的に自分達の状況を見てもらい、アドバイスもらえたのも安心感に繋がりますね。
元々、自分で作ってたし、僕自身FP資格を持っていますが、経験豊富なFPさんの言葉や経験談は参考になりました。
色んな人の相談を受けてるだけあって、私達と同じような家庭がどういう風な資産形成・保険を選んでいるのかリアルな情報を知れたのも安心感に繋がりました。(中々周りの人にお金の話もできないからね…)
面談の最後にはなにか勧誘されるんじゃないかと、ちょっとドキドキしてましたが、、、
結果、無理な提案は全然ありませんでした！
ほんとにほぼなかったですね。「また資料を見て気になる点あればご相談ください。何度でも無料で相談できますので」って言われて終了。
面談終了後にはすぐにお礼のメールとライフプラン表の資料データを送っていただけました。
申し込み〜面談までの流れ
申込みは超簡単3ステップです！
しかもすべてLINEだけでやり取りできるので超楽です。電話は一切かかってきませんでした。
①公式サイトの相談フォームを入力
②専用LINEを追加する
③専用LINEから相談予約をする
①公式サイトの相談フォームを入力
公式サイトの「まずは無料で相談する」をクリック。相談フォームの画面にいきます。
まずは相談したい内容をチェックします。複数回答OKです。
ここから基本情報を入力していきます。性別や生年月日など。
ここで電話番号入力しますが、基本的にはかかってきません。(トラブルや緊急時のみ)
記載内容を確認後に、規約に同意します。
②専用LINEを追加する
ここでマネーキャリアの専用LINEが案内されるので友達追加してください。
このLINEから相談予約をしていきます。
③LINEから相談予約する
ここから相談予約をしていきます。場所・日時・内容の3点をお伝えします。
まず相談場所を選択します。今回はオンライン面談で進めます。
次に相談日時を決めます。
希望の日時にチェックを入れます。複数選択が望ましいです。
最後に相談内容です。
私たちは簡単に「ライフプランニングをお願いしたいです」と入力。
これで相談日時を調整してくれます。
決まると日時と面談の際のZOOMのリンクが送られてきます。
この時にFPさんの顔と名前がわかります。
相談日の当日にはLINEでご連絡も来るので安心ですね！
当日時間になったらリンクから入ればOKです。
仕事で日中電忙しい方もLINEで予約できるから有り難いね！
申込後の無断キャンセルはやめてください。優良なサービスが維持できなくなります。都合が悪くなった際は再度調整の連絡をお願いします。
「マネーキャリア」のデメリット
個人情報を話すことになる
相談の際には個人情報を少なからず聞かれます。
- 私の年齢・職業・収入
- 妻の年齢・職業
- 資産状況
- NISA・イデコ利用の有無
- ローンや借金の有無
- 加入してる保険
- 子供の予定
- 年金の支払い状況など
こういったプライベートな質問に答えるのが苦手な方もいますよね。
ただ、こういった情報を出すからこそ具体的で有益なアドバイスをしていただけます。
ここで質問に答えられなくても、相談はできるので安心してください！
オンラインの場合はZOOMが必要
オンラインで面談する際はZOOMをインストールして使うことがあります。
慣れれば操作は簡単ですが、最初は難しく感じるかもしれません。
事前に操作方法を確認しておけば簡単ですよ。必要であればマネーキャリアの方が操作方法を教えてくれます。
スマホでもZOOMは使えるから安心してね！
期間限定の特典
今ならFP無料相談を申し込まれた方限定で、「ライフプランの教科書」がもらえます！
他の方の実例も紹介されているので、参考になるはずです。
FPさんにライフプランの土台を作ってもらってからは、随時自分で修正できるようにご活用ください！
最後に
今回は「マネーキャリア」でFP無料相談のガチレビューをしました！
正直メリットが大きいです！！！デメリットも上げたけど無理矢理出した感があるね。笑
国家資格であるFPさんにお金の相談するのって、安くても1時間数千円するのが普通です。それが今なら無料で資料やプレゼントまで貰えちゃう。
お金について悩みがあるなら、今すぐにでも相談日程決めた方がいいです。
やらない理由はないですね！
お金の不安を無くして、安心して暮らしていきましょう。
実際に相談受けた方はご感想をインスタのDMで貰えると嬉しいです！
